给企业主的快速结论
如果服务商完全不问业务、不看资金来源、不签风险文件，反而要小心。
- ACRA 指引说明所有董事都有责任，不能把自己当 inactive director 或 sleeping director。
- 挂名董事通常会要求 KYC、业务说明、资金来源、客户/供应商和银行用途。
- 尽调资料越清楚，开户和后续合规越顺。
本文目录
- 一、为什么要尽调
- 二、常见尽调资料
- 三、哪些情况会被重点问
- 四、ProSec 如何协助
- 常见问题
- 官方来源与阅读范围
一、为什么要尽调
挂名董事在 ACRA 记录上仍是公司董事，承担董事责任。服务商必须知道公司实际业务、股东背景和资金流向，否则无法判断是否能接受委任。
二、常见尽调资料
| 资料 | 用途 |
|---|---|
| 股东身份证明和地址 | 确认客户身份 |
| 业务说明和 SSIC | 理解公司做什么 |
| 资金来源 | 解释资本和未来收款 |
| 客户/供应商地区 | 判断行业和制裁/AML 风险 |
| 银行用途 | 确认账户怎么用 |
| 合同/网站/发票样本 | 验证业务真实性 |
三、哪些情况会被重点问
- 股东来自高风险行业或地区。
- 业务涉及金融、支付、加密资产、受监管商品。
- 公司没有实际运营资料但预计大额收款。
- 股权结构复杂或使用 nominee shareholder。
四、ProSec 如何协助
ProSec 会先做业务和 KYC 预审，再说明是否适合挂名董事安排、需要哪些文件、哪些事项必须由股东或实际经营者负责。
五、尽调不是一次性动作
业务开始后，如果公司增加新股东、改变业务、申请新银行账户、进入高风险国家交易或交易量大幅增加，应及时通知 nominee director 或服务商。否则董事在名义上承担责任，却不了解公司实际变化。
好的 nominee director 安排应有 ongoing notification obligation：哪些变化必须通知、多久内通知、需要提供哪些证明。
准备挂名董事尽调资料
发送股东资料、业务说明、资金来源、预计客户/供应商和银行用途。ProSec 可以先判断是否适合进入 nominee director review。
发送资料给 ProSec常见问题
挂名董事只是形式要求吗？
不是。董事仍有责任，不能把自己当 inactive 或 sleeping director。
为什么要问资金来源？
因为董事和服务商需要了解公司资金和业务风险。
没有客户合同可以申请吗？
可以先说明业务计划，但银行和服务商可能要求更多支持文件。
哪些业务可能不适合挂名董事？
高风险、受监管、资金来源不清或业务解释不完整的项目通常较难接受。
服务商不问资料是不是更好？
不一定。完全不尽调反而可能代表风险控制不足。
ProSec 会保证开户吗？
不会保证银行结果，但可协助准备更完整的开户资料。
官方来源与阅读范围
以下内容根据页面主题参考 ACRA、IRAS、CPF 或 Corppass 等官方资料整理。本文为一般实务信息，不构成法律、税务或会计意见；实际处理前仍应结合公司文件、ACRA / IRAS 记录和交易背景判断。